千萬警惕“維修POS機”行騙 千萬警惕“維修POS機”行騙 POS機的出現(xiàn)促進了支付行業(yè)的不斷發(fā)展。然而，在POS機行業(yè)的背后，一些人正利用它進行非法欺詐。 從現(xiàn)金到信用卡再到移動支付，支付方式正在發(fā)生變化。然而，千千有成千上萬的商家，這使得對POS機的需求一直存在，這也使得犯罪分子開始尋找POS機并利用POS機來收取用戶的資金。 近年來，POS欺詐案件屢禁不止。雖然監(jiān)管和行業(yè)方面都在加強管理，但要完全遏制這種欺詐行為仍然很難。最近，江都，警方在揚州市，破獲了一個詐騙團伙，以幫助找出問題的POS程序，并逮捕了三名嫌疑人。 總共犯下了近20起罪行 據(jù)了解，正在做生意的李某，因為個人需要，在網上買了一臺POS機。然而，在最近的使用過程中，一位顧客通過POS機刷卡后，資金沒有到位，這引起了李某的擔憂。 為了找回資金，李某根據(jù)POS品牌在網上搜索了相關客服電話號碼。在與客服溝通后，客服表示由于系統(tǒng)問題，資金沒有支付，必須按照提示進行。
李某相信了這一點，并按照客戶服務一步一步地進行。首先，他找到了一張銀行卡，然后用POS機刷的錢高于卡內的余額數(shù)字。正常情況下，由于卡內，的余額不足，信用卡交易會無法成功。 李某找到一張余額超過1000元的銀行卡，花了1100元刷卡。在李某，刷卡之前，欺詐者通過交談和交換知道了李某銀行卡的卡號和余額。欺詐者只需要將少量資金轉移到李某，的卡內，銀行，這樣李某就可以成功完成交易。 意識到自己被騙后，李某選擇了報警。警方通過調查發(fā)現(xiàn)，李某轉移的資金被匯到一個名叫柳，的女人的賬戶上，最后警方一舉逮捕了李某和他的兩個同伙。三個人在中國用類似的方法犯下了近20起罪行，金額超過18萬元。 POS欺詐被嚴厲打擊 如今，犯罪分子獲取利潤的成本越來越低，處于支付鏈最低端的用戶的風險也越來越高。去年第315屆黨代會暴露出網上POS機的混亂后，央行下發(fā)了85[2020]《中國人民銀行關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》號文件，明確要求加強實名制賬戶、特約商戶和受理終端的管理。 事實上，由于門檻低和操作條件簡單，通過互聯(lián)網銷售的POS機的合規(guī)性和安全性無法得到保證。一旦機器出了故障，就很難聯(lián)系到銷售人員。 去年以來，全國公安機關共破獲電信網絡詐騙案件11.3萬起，打擊電信網絡詐騙的力度不斷加大，這類POS詐騙也將成為公安機關打擊的重點。 收單機構應認真管理POS終端和商戶的真實性，通過保密豁免和簽證豁免功能防止犯罪分子竊取。電商網絡平臺應加強對非法POS機交易的管理，阻斷網上POS機交易渠道。
